Investitionen sind nicht nur für Privatpersonen eine Möglichkeit, ihr Kapital zu steigern, sich vor dem Wertverlust von Geld zu schützen oder für die Zukunft vorzusorgen. Auch Unternehmen haben die Option, durch Anlagen Kapital aufzubauen und abzusichern. Welche Wege gibt es für Firmen, zu investieren, und was müssen sie dabei beachten?
Als Unternehmen investieren
Wenn wir das Kapital unseres Unternehmens für Investitionen nutzen und mit diesem als juristische Person agieren, müssen wir die Vorteile und Risiken besonders gut abschätzen. Das dort vorhandene Geld dient schließlich nicht nur den Eigentümern, sondern muss für betriebliche Aufwendungen und Gehälter aufkommen. Deshalb können wir unser Firmenkapital nicht gedankenlos einsetzen und riskieren, es zu verlieren.
Dennoch ist das Investieren für viele Unternehmen ein Teil ihres Finanzmanagements und kann dabei helfen, den langfristigen Erfolg der Firma zu gewährleisten. Die so gewonnene Rendite kann schließlich verwendet werden, um Optimierungen zu finanzieren.
Wichtig sind dabei drei Dinge:
- Fundierte Spekulationen
- Effektives Risikomanagement
- Das Einhalten von rechtlichen Vorgaben
Rechtliche Vorgaben
Bevor wir investieren können, müssen wir sichergehen, dass wir dafür alle rechtlichen Vorgaben einhalten, um nicht mit Bußgeldern und anderen negativen Auswirkungen rechnen zu müssen.
International sind mehrere Finanzautoritäten und private Unternehmen daran beteiligt, Finanzmärkte und deren Akteure zu regulieren. Wichtige Verordnungen stammen beispielsweise von der Europäischne Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) und der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Dinge, die dort vorgegeben werden, sind zum Beispiel eine Meldepflicht von außerbörslichen Transaktionen mit einer LEI-Nummer. Dieser LEI-Code ist fest mit dem Unternehmen, das ihn beantragt hat, verknüpft und hilft dabei, den Handel transparenter zu gestalten und damit systemische Risiken zu reduzieren.
Risikomanagement & Hintergrundwissen
Die Auswahl der geeigneten Investitionen und das Risikomanagement gehen Hand in Hand. Hier geht es darum, zu untersuchen, welche Mittel das Unternehmen hat und wo sie mit möglichst wenig Verlustrisiko eingesetzt werden können.
Um das umsetzen zu können, brauchen wir fundiertes Hintergrundwissen oder geeignete Beratungspersonen, die uns anleiten. Nur, wenn wir die Prozesse an der Börse verstehen und den Markt analysieren, können wir herausfinden, wo Chancen liegen, Geld sicher anzulegen. Das hilft, das Verlustrisiko zu minimieren.
Dazu kommen weitere Strategien des Risikomanagements, wie die Prüfung der eigenen Mittel, um herauszufinden, wie viel Geld wir verlieren können, ohne bankrott zu gehen und Limits von Geldmengen, die wir für Investitionen nutzen dürfen.
Das ist notwendig, da Spekulationen an der Börse auch bei gut fundierten Entscheidungen nie die Garantie haben, aufzugehen. Dafür haben zu viele unkontrollierbare Faktoren Einfluss auf das Marktgeschehen. Ein Beispiel dafür sind unerwartete Medienskandale über eine Firma, deren Aktien wir besitzen.
Eine wichtige Strategie des Risikomanagements ist es, das Risiko zu streuen. Deshalb sollten wir unsere Investitionen nie zu eng fassen, sondern ein breites Portfolio an verschiedenen Anlagen aufbauen. So können einige von ihnen die Verluste durch andere auffangen.
Mögliche Anlageoptionen
Firmen können auf mehreren Wegen investieren. Das betrifft nicht nur die Finanzinstrumente und Börsenmärkte, die sie dafür auswählen, sondern auch die Trading Strategien und der Zweck einzelner Investitionen.
Investitions-Varianten
Es gibt mehrere Entscheidungen, die wir treffen können, wenn wir Investieren möchten. Für Firmen liegt die erste Unterscheidung zwischen internen und externen Investitionen.
- Interne Investitionen: Sie betreffen Geld, das wir ausgeben, um den Erfolg unseres Unternehmens aufgrund der Arbeit, ihrer Qualität und Effizienz zu steigern. Hier geht es zum Beispiel um Sachgüter, wie Fahrzeuge, Technologien oder Büroräume. Auch Geld, das wir in Marketing und Weiterbildungen investieren, dient diesem Zweck.
- Externe Investitionen: Handel mit Finanzinstrumenten an und außerhalb der Börse dient dazu, Rendite zu erzielen und das Kapital der Firma zu steigern und abzusichern. Geld, das wir so verdienen, können wir dann beispielsweise auf interne Investitionen verwenden.
Zudem gibt es verschiedene Strategien des Handels mit Assets. Eine Grundunterscheidung liegt beispielsweise in dem Day-Trading und langfristigen Anlagen, oder dem Nutzen von Hebeln.
- Day-Trading: Bei dieser Strategie müssen wir ein aufmerksames Auge auf die Marktbewegungen haben. Hier kaufen wir Assets und verkaufen sie wieder innerhalb eines Tages. Dabei achten wir auf volatile Märkte, bei denen die Werte von Aktien im Sekundentakt steigen und sinken können. Ziel ist es, Assets günstiger zu kaufen und bei Wertanstieg zu verkaufen.
- Langfristige Anlagen: Trading-Strategien wie der Handel mit ETFs basieren auf einem möglichst langen Halten von Aktien. Hier ist die Rendite nicht auf Anhieb groß. Dafür investiert man mit breit gestreutem Risiko und kann mit hoher Sicherheit langsam Kapital ansammeln. Viele Banken bieten deshalb Sparpläne, die auf ETFs basieren.
- Hebel: Manche Finanzinstrumente ermöglichen das Trading mit Hebeln. Dabei zahlen wir nur einen Teil des Preises für eine Investition selbst. Der Broker übernimmt den restlichen Betrag. Dadurch haben wir die Chance, mehr Geld zu gewinnen, als wir gesetzt haben. Das Gleiche gilt aber auch für Verluste, die wir danach dem Broker schulden, der den Hebel angeboten hat. So können wir schnell mehr verlieren, als wir uns leisten können.
Da wir bei Unternehmens-Investitionen besonders risikoarm agieren sollten, ergibt es mehr Sinn, wenig volatile Märkte und sichere Strategien zu wählen, statt mit Hebeln hohe Renditen zu verfolgen.
Märkte und Finanzinstrumente
Ein offensichtlicher Unterschied liegt in der Auswahl an verschiedenen Marktplätzen, an denen wir handeln können, und der Assets, die dort zur Verfügung stehen.
Reguläre, internationale Börsen bieten meist Finanzinstrumente in Form von:
- Aktien
- Indizes
- Währungen
- Rohstoffen und Energie
- Kryptowährungen
Auch CFDs sind eine Möglichkeit. Sie können als Asset, aber auch als Handelsstrategie bezeichnet werden. Hier handeln wir auf außerbörslichen Handelsplätzen und spekulieren auf ein Derivat. Dieses Asset nimmt den Wert eines Finanzinstruments an der Börse als Basiswert.
Wir können dabei darauf setzen, dass der Wert dieses Assets steigen oder sinken wird. Deshalb sind Handelsformen wie diese besonders beliebt in Krisenzeiten, da wir auch bei fallenden Kursen Renditen erzielen können.
Fazit
Als Unternehmen können wir in unsere Firma investieren, oder Geld in Börsentransaktionen einsetzen. Diese Spekulationen können dazu dienen, das Kapital des Unternehmens zu steigern und abzusichern.
Damit wir dabei nicht riskieren, notwendiges Geld für die Führung der Firma und der Angestellten zu verlieren, sind ein gutes Risikomanagement und Rechtssicherheit besonders wichtig. Strategien, die sich hier anbieten, betreffen eine breite Streuung von Risiko und das Bevorzugen möglichst sicherer Investitionen statt der Chance auf schnelle, hohe Renditen.